---
title: Política de Prevenção a lavagem de dinheiro
description: "**POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO** **FOLHA DE CONTROLE** **SUMÁRIO** 1. OBJETIVO – 4 2. NORMAS DE REFERÊNCIA – 4 3. VOCABULÁRIO – 4 4. PRINCÍPIOS – 5 5. FASES DA LAVAGEM DE DINHEIRO…"
url: "https://www.atomopay.com.br/documentos/politica-de-prevencao-a-lavagem-de-dinheiro/"
updated: "2026-05-15"
category: Políticas
---

# Política de Prevenção a lavagem de dinheiro

**POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO**

**FOLHA DE CONTROLE**

**SUMÁRIO**
1. OBJETIVO – 4
2. NORMAS DE REFERÊNCIA – 4
3. VOCABULÁRIO – 4
4. PRINCÍPIOS – 5
5. FASES DA LAVAGEM DE DINHEIRO – 6
6. RESPONSABILIDADES – 6
7. MELHORES PRÁTICAS – 7
8. SANÇÕES – 9
9. DISPOSIÇÕES FINAIS – 10
10. HISTÓRICO – 10

**1. OBJETIVO**
O objetivo da presente Política é definir os princípios e diretrizes para prevenir a utilização dos produtos e serviços da **Átomo Pay LTDA** para as práticas de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo (PLD/FT).

**2. NORMAS DE REFERÊNCIA**
Lei 9.613/1998
Lei 12.846/2013
Lei 13.260/2016
Decreto 11.129/2022

**3. VOCABULÁRIO**
Diretoria
Financiamento do Terrorismo
Lavagem de Dinheiro
PLD/FT
Terrorismo

**4. PRINCÍPIOS**

- DUE DILIGENCE
- ZERO TOLERÂNCIA
- GERENCIAMENTO DE RISCOS
- ANÁLISE DAS OPERAÇÕES

**5. FASES DA LAVAGEM DE DINHEIRO**

- Colocação
- Ocultação
- Integração

**6. RESPONSABILIDADES**
**6.1. DIRETORIA**
Apoiar a política e fornecer os recursos necessários.

**6.2. SETOR DE COMPLIANCE**
Monitorar contrapartes, treinar colaboradores e responder parceiros.

**6.3. AUDITORIA INTERNA**
Verificar aderência à política.

**6.4. DEMAIS SETORES**
Solicitar diligências prévias ao relacionamento.

**7. MELHORES PRÁTICAS**
**7.1. DUE DILIGENCE DE CONTRAPARTES**
Verificação de dados, histórico e legitimidade.

**7.2. TREINAMENTO**
Capacitação contínua dos colaboradores.

**7.3. MONITORAMENTO DE OPERAÇÕES**
Prazo de 45 dias para análise. Comunicação a autoridades se necessário.

**7.4. ARMAZENAMENTO DAS INFORMAÇÕES**
Conforme legislação vigente e critérios internos.

**8. SANÇÕES**
Violação à política pode acarretar rescisão contratual, sem prejuízo de outras sanções legais.

**9. DISPOSIÇÕES FINAIS**
Aprovada pela Diretoria da **Átomo Pay LTDA** e com validade a partir da publicação. Revisões anuais ou quando necessário.

**10. HISTÓRICO**